كيف تكتشف احتيال العملات الرقمية وUSDT؟ علامات الخطر قبل خسارة أموالك

كيف تكتشف احتيال العملات الرقمية وUSDT؟ علامات الخطر قبل خسارة أموالك

أصبحت رسائل الاحتيال المرتبطة بالعملات الرقمية وUSDT من أكثر أساليب الخداع انتشارًا على الإنترنت. قد تصلك رسالة تدّعي أن لديك رصيدًا كبيرًا في محفظة، أو أنك ربحت مبلغًا ضخمًا، أو أن هناك حسابًا يحتوي على USDT جاهزًا للسحب، لكن المطلوب فقط دفع رسوم بسيطة أو تسجيل الدخول من رابط معين.

المشكلة أن هذه الرسائل قد تبدو مقنعة في البداية. يستخدم المحتالون شعارات منصات معروفة، صور محافظ رقمية، أرقامًا كبيرة، روابط تشبه المواقع الرسمية، وأحيانًا لغة مستعجلة تجعلك تشعر أن الفرصة ستضيع إذا لم تتصرف بسرعة.

في هذا الدليل من دليل التقنية سنشرح كيف تكتشف احتيال العملات الرقمية وUSDT قبل أن تخسر أموالك، وما علامات الخطر، وما الذي يجب ألا تعطيه لأي شخص، وماذا تفعل إذا ضغطت على رابط مشبوه أو دفعت مبلغًا بالفعل.

الخلاصة السريعة: إذا وصلك عرض يقول إن لديك رصيدًا ضخمًا أو أرباحًا جاهزة للسحب، ثم طلب منك دفع رسوم أو إدخال بيانات أو ربط محفظتك، فتعامل معه كاحتيال حتى يثبت العكس.

لماذا تنتشر عمليات احتيال USDT؟

عملة USDT معروفة بين كثير من مستخدمي العملات الرقمية لأنها تستخدم على نطاق واسع في التحويلات والتداول. لذلك يستغل المحتالون اسمها لإعطاء الرسائل الوهمية شكلًا أكثر جدية.

المحتال يعرف أن كلمة USDT قد تبدو مألوفة للمستخدم، وأن بعض الناس يربطونها بالدولار أو الأرباح أو المحافظ الرقمية. لذلك يرسل رسالة تقول إن لديك مبلغًا من USDT، أو أن محفظتك تحتوي على رصيد كبير، أو أن السحب متوقف حتى تدفع رسومًا بسيطة.

لكن وجود اسم USDT في الرسالة لا يعني أن العرض حقيقي. المحتال قد يستخدم اسم أي عملة أو منصة أو محفظة لخداعك. العبرة ليست بالاسم الموجود في الرسالة، بل بمصدر الرسالة، الرابط، الطلبات المطلوبة منك، وهل هناك سبب حقيقي ومنطقي لوجود هذا الرصيد.

كيف تبدأ عملية الاحتيال عادة؟

غالبًا تبدأ عملية الاحتيال برسالة مفاجئة. قد تصلك عبر واتساب، تيليجرام، رسالة نصية، بريد إلكتروني، تعليق في منصة اجتماعية، أو إعلان.

الرسالة قد تقول إن لديك رصيدًا غير مطالب به، أو أن محفظة قديمة تحتوي على مبلغ كبير، أو أن منصة استثمار حققت لك أرباحًا، أو أن هناك خطأ في تحويل مبلغ باسمك.

بعد ذلك تأتي الخطوة الثانية: يطلب منك المحتال الدخول إلى رابط، أو إنشاء حساب، أو ربط محفظتك، أو دفع رسوم تفعيل، أو التواصل مع دعم فني.

ثم تبدأ المرحلة الأخطر: كلما دفعت، تظهر رسوم جديدة. رسوم فتح الحساب، رسوم السحب، رسوم التحقق، رسوم الضريبة، رسوم المحفظة، أو رسوم فك التجميد. وهكذا يدخل الضحية في دائرة دفع متكرر على أمل الوصول إلى مبلغ غير موجود أصلًا.

أشهر أشكال احتيال العملات الرقمية وUSDT

رسائل “لديك رصيد كبير”

هذا من أكثر الأساليب شيوعًا. تصلك رسالة تقول إن لديك آلاف أو ملايين الدولارات في محفظة رقمية، وأنك تستطيع سحبها بعد الدخول إلى رابط معين.

غالبًا يكون الرابط مزيفًا، والرصيد الظاهر داخله مجرد أرقام وهمية. الهدف ليس إعطاءك المال، بل دفعك إلى إدخال بياناتك أو دفع رسوم قبل السحب.

إذا لم تكن تعرف مصدر الرصيد، ولم تفتح أنت الحساب، ولم تقم بأي عملية حقيقية، فاسأل نفسك: لماذا سيصلني هذا المبلغ؟ ومن أين جاء؟ ولماذا يطلبون مني رسومًا قبل استلامه؟

رسوم السحب الوهمية

يخبرك المحتال أن المال موجود فعلًا، لكن لا يمكن سحبه إلا بعد دفع رسوم بسيطة. هذه الرسوم قد تكون باسم التفعيل، التحقق، الضريبة، الغاز، فتح المحفظة، أو رفع حد السحب.

في كثير من الحالات، بعد دفع الرسوم الأولى تظهر رسوم ثانية وثالثة. كل مرة يقولون لك إنك اقتربت من السحب، لكن يلزم دفع مبلغ إضافي.

القاعدة هنا واضحة: لا تدفع مالًا للحصول على مال غير موثوق المصدر. إذا كان العرض حقيقيًا، يجب أن تكون الرسوم واضحة داخل منصة رسمية معروفة، وليس عبر رابط مجهول أو محادثة مع شخص لا تعرفه.

المحافظ المزيفة

قد يصمم المحتال موقعًا يشبه محفظة رقمية أو منصة تداول. تجد داخله واجهة احترافية، رصيدًا ظاهرًا، زر سحب، ودعمًا فنيًا. لكن كل ذلك قد يكون مجرد واجهة مصممة لخداعك.

الخطر الأكبر في المحافظ المزيفة أنها قد تطلب منك ربط محفظتك الحقيقية أو إدخال العبارة السرية. إذا فعلت ذلك، فقد تفقد أصولك الرقمية.

لا تثق بالموقع لمجرد أنه يبدو احترافيًا. المحتالون يستطيعون تقليد التصميم والشعارات والواجهات بسهولة.

الدعم الفني الوهمي

قد يتواصل معك شخص يدّعي أنه من دعم منصة أو محفظة رقمية. يخبرك أن حسابك يحتاج تحققًا، أو أن هناك مشكلة في السحب، أو أن محفظتك تحتاج ربطًا أو تحديثًا.

ثم يطلب منك بيانات حساسة مثل كلمة المرور، كود التحقق، العبارة السرية، أو المفتاح الخاص. الدعم الحقيقي لا يطلب منك هذه الأشياء.

إذا احتجت إلى الدعم، ادخل بنفسك إلى التطبيق الرسمي أو الموقع الرسمي، ولا تتواصل من خلال رابط أو رقم أو حساب أرسله لك شخص مجهول.

منصات الاستثمار المزيفة

بعض المحتالين ينشئون منصة تبدو كأنها منصة استثمار أو تداول. في البداية يعرضون عليك أرباحًا سريعة، وقد يسمحون لك بسحب مبلغ صغير لبناء الثقة. بعد ذلك يطلبون إيداع مبالغ أكبر.

عندما تحاول سحب الأرباح، تظهر الشروط والرسوم: ادفع ضريبة، ادفع رسوم تفعيل، ادفع رسوم توثيق، ادفع رسوم فك حظر. في النهاية تكتشف أن الأرباح كانت مجرد أرقام داخل موقع مزيف.

أي منصة تعدك بأرباح مضمونة أو عوائد عالية وسريعة يجب التعامل معها بحذر شديد.

طلب العبارة السرية أو المفتاح الخاص

هذا أخطر نوع من الاحتيال. العبارة السرية أو Seed Phrase هي مفتاح الوصول إلى محفظتك. من يحصل عليها يستطيع غالبًا التحكم في المحفظة.

لا توجد منصة حقيقية، ولا دعم فني حقيقي، ولا موظف حقيقي يحتاج إلى العبارة السرية الخاصة بك. إذا طلبها شخص منك، فهذه علامة احتيال مباشرة.

احفظ هذه القاعدة جيدًا: من يملك العبارة السرية يملك المحفظة.

علامات الخطر قبل أن تقع في الاحتيال

إذا ظهر أمامك عرض مرتبط بالعملات الرقمية أو USDT، فافحصه بهدوء. هناك علامات إذا ظهرت، يجب أن تتوقف فورًا.

أول علامة هي وجود مبلغ كبير بدون سبب واضح. لا يوجد منطق في أن تصل لك آلاف أو ملايين الدولارات دون أن تعرف المصدر.

العلامة الثانية هي الاستعجال. المحتال يريدك أن تتصرف بسرعة قبل أن تفكر. يقول لك إن الفرصة محدودة، أو الحساب سيُغلق، أو السحب متاح لساعات فقط.

العلامة الثالثة هي طلب رسوم قبل السحب. هذه من أكثر العلامات وضوحًا. كلما دفعت، سيطلبون منك المزيد.

العلامة الرابعة هي رابط غريب أو مختصر أو يشبه اسم منصة معروفة لكنه ليس الموقع الرسمي.

العلامة الخامسة هي طلب بيانات حساسة مثل كلمة المرور، كود التحقق، العبارة السرية، المفتاح الخاص، أو بيانات البطاقة.

العلامة السادسة هي دعم فني يتواصل معك أولًا من رقم أو حساب مجهول.

العلامة السابعة هي وعود بأرباح مضمونة أو مضاعفة رأس المال خلال وقت قصير.

العلامة الثامنة هي صور أرباح أو لقطات شاشة لا يمكنك التحقق منها من مصدر رسمي.

إذا اجتمعت علامتان أو أكثر، فالأفضل أن تعتبر العرض مشبوهًا جدًا.

جدول مقارنة بين العرض الطبيعي والعرض الاحتيالي

العرض الطبيعي يكون واضح المصدر، مرتبطًا بحساب تعرفه، ويحدث داخل منصة رسمية معروفة. أما العرض الاحتيالي فيبدأ برسالة مفاجئة ورابط غريب ووعد بمبلغ كبير.

في العرض الطبيعي، الرسوم إن وجدت تكون واضحة داخل المنصة الرسمية. في العرض الاحتيالي، يطلب منك شخص دفع رسوم خارجية أو عبر محادثة.

في العرض الطبيعي، الدعم يكون داخل التطبيق الرسمي أو الموقع الرسمي. في العرض الاحتيالي، الدعم يتواصل معك من واتساب أو تيليجرام أو حساب مجهول.

في العرض الطبيعي، لا أحد يطلب العبارة السرية أو المفتاح الخاص. في العرض الاحتيالي، قد يطلبون منك هذه البيانات بحجة التحقق أو فك الحظر.

في العرض الطبيعي، السحب يكون وفق إجراءات واضحة. في العرض الاحتيالي، كل خطوة تكشف رسومًا جديدة.

كيف تفحص الرابط أو المنصة؟

لا تدخل إلى المنصة من الرابط الموجود في الرسالة. هذه أول قاعدة. إذا كان اسم المنصة معروفًا، افتح المتصفح بنفسك واكتب اسمها أو استخدم التطبيق الرسمي.

افحص اسم النطاق بعناية. المحتالون قد يستخدمون نطاقًا قريبًا جدًا من الاسم الحقيقي، مع حرف زائد أو ناقص أو امتداد مختلف.

لا تثق بالموقع لأنه يحتوي على شعار معروف. وضع شعار Binance أو Tether أو أي منصة أخرى لا يعني أن الموقع رسمي.

لا تثق بلقطات الشاشة. الصور يمكن تعديلها بسهولة.

ابحث عن اسم المنصة في مصادر مستقلة. اقرأ تجارب المستخدمين، وابحث عن التحذيرات، ولا تعتمد فقط على ما يقوله لك الشخص الذي أرسل الرابط.

إذا طلب الموقع ربط محفظتك أو إدخال العبارة السرية أو تحميل تطبيق غير معروف، توقف فورًا.

ما الذي لا يجب أن تعطيه لأي شخص؟

هناك معلومات لا يجب أن تعطيها لأي شخص مهما كان السبب.

لا تعطِ العبارة السرية للمحفظة.

لا تعطِ المفتاح الخاص.

لا تعطِ كود التحقق.

لا تعطِ كلمة المرور.

لا تعطِ بيانات البطاقة البنكية في رابط مشبوه.

لا ترسل صورة الهوية إلا لجهة رسمية موثوقة وضمن إجراء واضح.

لا تربط محفظتك بموقع لا تعرفه.

لا تثبت تطبيقًا يرسله لك شخص مجهول.

لا تعطِ صلاحية الوصول لمحفظتك إلا إذا كنت تفهم تمامًا ما الذي تفعله.

في عالم العملات الرقمية، بعض الأخطاء لا يمكن التراجع عنها بسهولة. لذلك الوقاية أهم بكثير من محاولة الاسترجاع بعد الخسارة.

ماذا تفعل إذا ضغطت على رابط مشبوه؟

إذا ضغطت على الرابط فقط ولم تدخل بيانات، أغلق الصفحة فورًا ولا تكمل. لا تثبت أي تطبيق، ولا تدخل أي معلومات، ولا توافق على أي ربط للمحفظة.

إذا أدخلت كلمة مرور، غيّرها فورًا من الموقع الرسمي، وفعّل التحقق الثنائي.

إذا أدخلت كود تحقق، راجع الحساب المرتبط بذلك الكود فورًا، وسجّل الخروج من الأجهزة الغريبة إن وجدت.

إذا ربطت محفظتك بموقع مشبوه، افصل الاتصال من إعدادات المحفظة إن أمكن، وراجع الصلاحيات الممنوحة للمواقع.

إذا أدخلت العبارة السرية أو المفتاح الخاص، فاعتبر المحفظة غير آمنة. إذا كان فيها أصول رقمية ولم تُسحب بعد، انقلها إلى محفظة جديدة بعبارة سرية جديدة من جهاز آمن.

إذا استخدمت بطاقة بنكية أو تحويلًا بنكيًا، تواصل مع البنك فورًا.

ماذا تفعل إذا دفعت مالًا بالفعل؟

أول خطوة: لا تدفع مبلغًا آخر. المحتال غالبًا سيحاول إقناعك بأن دفعة إضافية ستفتح السحب أو تعيد المال، لكن هذا غالبًا جزء من الخدعة.

ثاني خطوة: اجمع الأدلة. احتفظ بالرسائل، الروابط، أسماء الحسابات، أرقام المحافظ، إيصالات الدفع، صور المحادثات، ووقت وتاريخ كل عملية.

ثالث خطوة: إذا كانت العملية بعملة رقمية، احتفظ بتفاصيل التحويل مثل عنوان المحفظة، نوع العملة، المبلغ، تاريخ التحويل، وهاش المعاملة.

رابع خطوة: تواصل مع المنصة الرسمية إذا كان التحويل تم من خلالها. استخدم التطبيق الرسمي أو الموقع الرسمي فقط.

خامس خطوة: إذا كان هناك دفع بنكي أو بطاقة، تواصل مع البنك فورًا.

سادس خطوة: قدّم بلاغًا للجهات المختصة في بلدك. في السعودية يمكن الإبلاغ عن الجرائم المعلوماتية والاحتيال المالي الإلكتروني من خلال القنوات الرسمية مثل منصة البلاغات الإلكترونية التابعة للجهات المختصة.

المهم ألا تخجل من الإبلاغ. كثير من الضحايا يتأخرون لأنهم يشعرون بالإحراج، وهذا يعطي المحتال وقتًا أطول.

هل يمكن استرجاع العملات الرقمية بعد إرسالها؟

في العملات الرقمية، التحويلات غالبًا تكون صعبة الإلغاء بعد تنفيذها. لذلك الوقاية مهمة جدًا.

لكن هذا لا يعني أن الإبلاغ غير مفيد. الاحتفاظ بتفاصيل التحويل قد يساعد المنصات أو الجهات المختصة في تتبع المسار أو تجميد أصول في بعض الحالات، خصوصًا إذا وصلت إلى منصة مركزية معروفة.

لا تثق بأي شخص يقول إنه يستطيع استرجاع أموالك مقابل رسوم مقدمة. هناك نوع آخر من الاحتيال اسمه “احتيال استرداد الأموال”، حيث يستهدف المحتال الضحية مرة ثانية ويطلب رسومًا مقابل استعادة المال.

إذا خسرت مالًا، تعامل فقط مع البنك، المنصة الرسمية، أو الجهات المختصة. لا تثق بحسابات مجهولة تدّعي أنها قادرة على استرداد العملات.

كيف تحمي نفسك قبل التعامل مع أي عرض عملات رقمية؟

ابدأ من السؤال الأهم: هل أفهم هذا العرض؟ إذا لم تفهم كيف جاء الربح، ولماذا يوجد المال، ومن هي الجهة، وكيف سيتم السحب، فلا تدخل.

لا تتعامل مع عروض تأتيك من غرباء في الرسائل الخاصة.

لا تدخل إلى الروابط المختصرة أو الروابط التي تشبه أسماء منصات معروفة.

لا تدفع رسومًا للحصول على أرباح غير موثوقة.

لا تربط محفظتك بأي موقع لا تعرفه.

لا تشارك العبارة السرية أبدًا.

لا تعتمد على لقطات الشاشة.

لا تتخذ قرارًا ماليًا وأنت مستعجل أو متحمس.

استشر شخصًا موثوقًا ويفهم في المجال قبل أي خطوة غير واضحة.

قائمة فحص قبل التعامل مع أي عرض USDT أو عملات رقمية

□ هل أعرف مصدر الرسالة؟

□ هل المبلغ منطقي؟

□ هل الرابط رسمي فعلًا؟

□ هل دخلت إلى المنصة من التطبيق الرسمي بدل الرابط؟

□ هل طُلب مني دفع رسوم قبل السحب؟

□ هل طُلبت مني العبارة السرية أو المفتاح الخاص؟

□ هل طُلب مني كود تحقق؟

□ هل المنصة معروفة ولها سمعة واضحة؟

□ هل الدعم تواصل معي من قناة رسمية؟

□ هل توجد وعود بأرباح مضمونة؟

□ هل قارنت المعلومات من أكثر من مصدر؟

□ هل سأخسر مالًا إذا كان العرض كاذبًا؟

إذا أجبت بنعم على سؤال الرسوم أو العبارة السرية أو الرابط المشبوه، فتوقف فورًا.

الفرق بين الاستثمار الخاسر والاحتيال

من المهم أن نفرق بين خسارة استثمارية طبيعية وبين احتيال. في الاستثمار الحقيقي، قد تربح أو تخسر بسبب تغير السوق. لكن المنصة تكون واضحة، والسحب متاحًا وفق شروط معروفة، ولا يطلب منك أحد العبارة السرية أو رسومًا غامضة في كل خطوة.

أما الاحتيال، فيعتمد على الوعود المضمونة، الأرقام الوهمية، السحب المعلق، الرسوم المتكررة، والضغط النفسي.

إذا كانت الأرباح تظهر فقط داخل موقع لا تعرفه، ولا يمكنك سحبها إلا بعد دفع رسوم، فهذه ليست فرصة استثمارية؛ هذه علامة خطر.

أخطاء شائعة يقع فيها الضحايا

أول خطأ هو تصديق المبلغ الكبير قبل فهم مصدره.

ثاني خطأ هو دفع رسوم صغيرة لأن المبلغ الموعود كبير.

ثالث خطأ هو الاستمرار في الدفع بعد أول خسارة على أمل استرجاع المال.

رابع خطأ هو مشاركة العبارة السرية أو كود التحقق.

خامس خطأ هو الثقة بلقطة شاشة أو شعار منصة معروفة.

سادس خطأ هو الخجل من طلب المساعدة أو الإبلاغ.

تذكر أن المحتال يبني خطته على الاستعجال والطمع والخوف. كلما هدأت وفحصت، قلت فرصة خداعك.

هل كل العملات الرقمية احتيال؟

لا. ليست كل العملات الرقمية احتيالًا، وليست كل المنصات مزيفة. لكن لأن المجال رقمي وسريع ومليء بالمصطلحات، يستغله المحتالون لخداع المستخدمين الجدد.

المشكلة ليست في اسم USDT نفسه، بل في الرسائل والمواقع والأشخاص الذين يستخدمون الاسم لإقناعك بدفع المال أو كشف بياناتك.

التعامل الآمن مع العملات الرقمية يحتاج معرفة، حذر، استخدام منصات موثوقة، وعدم الدخول في عروض غير مفهومة.

متى يجب أن تتوقف فورًا؟

توقف فورًا إذا طلب منك شخص العبارة السرية.

توقف فورًا إذا طلب منك دفع رسوم قبل سحب مبلغ كبير.

توقف فورًا إذا كان الرابط غير رسمي.

توقف فورًا إذا كان الدعم يتحدث معك من حساب مجهول.

توقف فورًا إذا كان العرض يعتمد على أرباح مضمونة.

توقف فورًا إذا شعرت أن الطرف الآخر يستعجلك أو يضغط عليك.

توقف فورًا إذا لم تفهم كيف جاء المال أو لماذا يجب أن تدفع.

القاعدة الذهبية: إذا لم تفهم العرض، فلا تدفع.

الخلاصة

احتيال العملات الرقمية وUSDT لا يعتمد دائمًا على اختراق معقد. في أغلب الحالات يعتمد على رسالة مقنعة، رابط مزيف، مبلغ كبير، ورسوم صغيرة تبدو غير مؤذية في البداية.

إذا وصلك عرض يقول إن لديك رصيدًا كبيرًا أو أرباحًا جاهزة للسحب، فلا تتعامل معه كفرصة حتى تتأكد. افحص المصدر، الرابط، المنصة، الرسوم، والبيانات المطلوبة.

لا تشارك العبارة السرية أو المفتاح الخاص مع أي شخص. لا تدفع رسومًا للحصول على مال مجهول. لا تثق بالدعم الفني الذي يتواصل معك من حسابات غير رسمية. ولا تستمر في الدفع إذا اكتشفت أن كل خطوة تكشف رسومًا جديدة.

من دليل التقنية: في العملات الرقمية، الحذر ليس خوفًا زائدًا؛ بل هو خط الدفاع الأول قبل خسارة يصعب استرجاعها.

أسئلة شائعة

هل يمكن أن تصلني USDT بدون علمي؟

قد تصل تحويلات إلى محفظة تعرفها في حالات معينة، لكن رسالة مفاجئة تقول إن لديك رصيدًا كبيرًا في منصة أو محفظة لا تعرفها يجب التعامل معها بحذر شديد. اسأل دائمًا: من أرسل المال؟ ولماذا؟ وأين يظهر الرصيد؟ وهل المنصة رسمية؟

هل رسوم السحب قبل استلام المال طبيعية؟

في المنصات الرسمية قد توجد رسوم شبكة أو رسوم واضحة داخل النظام، لكن الاحتيال يظهر عندما يطلب منك شخص أو موقع مجهول دفع رسوم متكررة قبل السماح لك بسحب مبلغ كبير غير موثوق المصدر.

هل أرسل العبارة السرية للدعم الفني؟

لا. لا ترسل العبارة السرية أو المفتاح الخاص لأي شخص. الدعم الحقيقي لا يحتاج هذه البيانات. من يملك العبارة السرية قد يملك محفظتك.

ماذا أفعل إذا ربطت محفظتي بموقع مشبوه؟

افصل الاتصال من إعدادات المحفظة إن أمكن، وراجع الصلاحيات الممنوحة للمواقع. إذا كنت أدخلت العبارة السرية، فأنشئ محفظة جديدة وانقل الأصول إليها إذا لم تكن قد سُحبت.

هل يمكن استرجاع العملات بعد إرسالها؟

غالبًا يصعب إلغاء تحويلات العملات الرقمية بعد تنفيذها. لكن الإبلاغ مهم، والاحتفاظ بتفاصيل التحويل قد يساعد الجهات المختصة أو المنصات في المتابعة.

كيف أعرف أن منصة العملات الرقمية حقيقية؟

ادخل إلى الموقع من مصدر رسمي، تحقق من اسم النطاق، اقرأ عن المنصة من مصادر مستقلة، راجع وجود التطبيق الرسمي، وتجنب أي منصة لا تجد عنها معلومات واضحة أو تطلب رسومًا غامضة قبل السحب.

هل كل عروض الاستثمار في العملات الرقمية احتيال؟

ليست كلها احتيالًا، لكن أي عرض يَعِد بأرباح مضمونة وسريعة أو يطلب تحويلات لشخص مجهول أو يمنع السحب حتى تدفع رسومًا إضافية يجب التعامل معه كعلامة خطر.

ما الفرق بين الخسارة الاستثمارية والاحتيال؟

الخسارة الاستثمارية تحدث عندما تستثمر في أصل حقيقي وينخفض سعره. أما الاحتيال فيعتمد على منصة أو عرض مزيف، أرباح وهمية، رسوم سحب، وطلبات بيانات حساسة أو تحويلات غير مبررة.